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中基协副会长钟蓉萨:年内养老金资产大增6000亿 养老FOF规模超过516亿元

中基协副会长钟蓉萨:年内养老金资产大增6000亿 养老FOF规模超过516亿元
2020-12-15 11:12:15 来源:财联社

原标题:中基协副会长钟蓉萨详解基金业“养老金账本”:年内养老金资产大增6000亿,近一年养老FOF收益率22%

时隔一个多月,中基协副会长钟蓉萨再次向外界披露了基金业的“养老金账本”——最新数据显示,基金业已经管理了超过3万亿的养老金资产。这一数据,相比2019年末时的2.4万亿元,足足增长了6000亿元!

对于养老FOF,钟蓉萨还透露,目前全市场共成立100只养老FOF,规模超过516亿元,近1年平均收益率约为22%,平均最大回撤在-7.9%,仅为同期全市场混合型基金平均最大回撤-14.29%的一半水平。

钟蓉萨是在上周末参加由中国养老金融50人论坛主办、天弘基金承办的“中国养老金融50人论坛2020峰会”上作如上表述的。当天,钟蓉萨做了题目为《积极应对人口老龄化,共筑‘老有所养、老有所依’中国梦”》的主旨演讲。

演讲中,她结合基金业服务养老金的经验,认为“积极应对人口老龄化”,一是实现“有所养”,要充分发挥投资管理的作用;二是实现“有所依”,要全面推进个人养老金体系的建设;三是“老有所养、老有所依”中国梦的共筑,需要养老金体系化的持续推进。

基金业养老金资产超3万亿,今年大增6000亿

正值我国十三五收官与十四五开局之年,“积极应对人口老龄化”已经成为新时代的国家发展战略。那么,究竟该如何“积极应对”养老这件事呢?钟蓉萨的演讲始终围绕基金业视角娓娓道来。

钟蓉萨表示,二十年来基金业服务养老金的经验,离不开社保基金。社保基金2000年建立,先后于2002年、2004年和2010年进行三批选秀,遴选了18家投资管理人,其中16家为基金公司。

“截至2019年末,约有5.3万亿元的养老金已经开启了投资运作,其中基金行业管理了2.4万亿元。我们看到最新的数据,目前基金业已经管理了超过3万亿的养老金资产。”钟蓉萨透露称。

管了这么多的钱,如何能够充分发挥投资管理的作用?钟蓉萨认为,关键在于要加强研究,完善投资运营模式。

在投资理念方面,一是要打破以“既要保本又要高收益”为投资目标的错误观念;二是根植长期理念,养老金投资要重点关注长期的保值增值;三是要支持管理人开展专业化投资。

在投资运营方面,一是要建立养老金投资的个人选择权,一些企业已经在企业年金的个人选择权方面开展尝试,取得了良好成效;二是要构建成熟的资产配置体系,受托人和管理人各司其职,合理拓宽投资范围,让资产配置能够发挥实效;三是要建立市场化机制,吸纳境内外更多优秀的投资管理人为我国养老金投资服务,由市场优胜劣汰。

养老FOF收益率22%,回撤率仅-7.9%

经过过去5年的努力,业界达成了三点共识:一是坚持账户制,让税收递延的政策不是给某一类产品,而是真正惠及每个人;二是将公募基金这一标准化且适合百姓理财的金融工具纳入第三支柱投资范围,给老百姓提供优质的产品;三是坚持入口开放,让大家可以根据自己的习惯和需要,到各类基金销售机构参与个人养老金的投资。

当日,钟蓉萨再次呼吁相关政策尽快推出,让大家都能够在一个对的大环境里,去选择适合自己的投资方式,挑选适合自己的管理人或者平台,做好养老财务储备和规划。

值得一提的是,面对小白投资者,适时推出了养老FOF。当初推出的初衷是希望基金业能够有一类承接第三支柱个人养老金的产品。时至今日,我们可以很有底气的说,养老FOF不仅仅是一类产品,而是开启了基金业服务个人养老金的大时代。

关键词:养老金

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