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泰康保险资管申请公募基金牌照 离市场化差“临门一脚”

泰康保险资管申请公募基金牌照 离市场化差“临门一脚”
2020-12-29 11:13:30 来源:财联社

原标题:事业部求独立!泰康保险资管申请公募基金牌照 未来或更加市场化

继人保资产拿下公募基金牌照后,12月25日,泰康资产提交的《公募基金管理公司设立资格审批》材料也获证监会接受。

业内人士表示,保险资管以事业部形式存在的公募基金存在着一定的“不科学性”,拿下公募基金牌照独立之后,将可以更市场化运作。此外,公募基金也有望成为保险资管新的盈利增长点。

据悉,泰康资产在2015年4月获批开展公募基金业务。截至2020年一季末,泰康资产公募基金资产管理规模已经超过640亿元,经过五年的发展也形成了较为完备的产品线,共有近40只公募基金产品,涉及股票型、混合型、债券型、指数型以及货币基金产品。

离市场化差“临门一脚”

某中型保险公司投资部负责人对财联社表示,泰康这次的申请在意料之中,因为泰康是比较早就取得公募牌照,设立了公募事业部的保险资管,内部管理体制和市场化程度都较高,现在只是实现了最后临门一脚,符合他们战略规划。

上述投资负责人还表示,保险资管公司以事业部形式存在的公募基金本身并不“科学”。保险资管起源和现状主要都是为了保险公司、银行服务,在投资理念和方法论上和面向广阔受众的公募基金完全不一样。比如保险资管更注重绝对收益策略,公募基金更重视相对收益排名等。分开之后,面对的客户群体不同了,激励方式也不同,可以按照各自的目标市场进行发展。

对于申请公募基金牌照的原因以及未来的发展方向,财联社记者采访了泰康资产方面,但没有得到回复。

据泰康资产副总经理、公募事业部负责人金志刚公开介绍,险资的背景为其带来了一些优势,包括品牌效应、资源共享、协同效应以及集团的支持等。此外泰康资产公募还形成了自身优势,比如打造一支多元化、各品类能力均突出的投资团队,在销售能力建设上,要求渠道代销、机构销售和个人财富三大团队齐头并进。

从管理规模来看,泰康资产的公募基金业务处于中游水平。Wind数据显示,截至12月28日,泰康资产管理的最大两只基金分别为被动指数型基金泰康沪深300ETF,最新规模为80.8亿元,今年以来的总回报为25.22%,在同类744只基金中排名第372;另一只中长期纯债型基金最新规模为80.29亿元,成立日期为2020年7月27日。除了这两只基金外,其余基金规模均没有超过50亿。

业内看好申请公募基金牌照

对于申请公募基金牌照后如何发展,上述投资部负责人还表示,目前的核心应该还是先独立出来,成为真正的市场化主体,在投研体系、薪酬体系、业绩水平等方面与公募基金市场接轨,接下来才是进一步发展的问题,比如建立起面向散户的广泛的销售机构。

其同时表示,申请公募牌照是保险资管在面对大资管浪潮下的必然选择。过去的保险资管从管理体制、激励体系、风控体系等方面市场化程度都不够,主要还是为母公司或者其他保险公司服务,但是在大资管浪潮面前,市场化、公平化日益明晰,保险资管以前拥有的垄断资源将面临较大挑战,如果不积极改革,可能将面临边缘化的格局。

某中型保险资管公司研究员也表示,保险资管公司未来可能会把公募基金作为新的盈利增长点。拿下公募基金牌照后,就多了一个直接针对C端普通散户的市场。

而另一家大型寿险资管公司负责人也表示,对于公募基金公司的事情,公司内部也非常重视,积极参股了某基金公司,主要是考虑到可以撬动外部资金,同时能够开发定制化的产品更好地服务于保险主业和财富管理业务。

(责任编辑:韦玉春)
关键词:公募基金

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