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中国证券类APP用户规模今年增至1.29亿人 券业柜台业务办理正全面重构

中国证券类APP用户规模今年增至1.29亿人 券业柜台业务办理正全面重构
2020-12-29 11:22:25 来源:财联社

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原标题:2020券商“临柜业务线上办理”成热词,VTM智能柜台机办理,iPad上门…券业柜台业务办理正全面重构

随着移动互联网快速发展,线上交易已成为不少投资者的主要交易方式。2020年,疫情影响无疑也进一步加速了各券商金融科技的推进,包括光大证券、招商证券、方正证券在内的多家券商柜面业务线上化也已非常普及。

根据艾媒咨询发布《2020年中国互联网证券行业发展状况研究报告》显示,中国证券类APP用户规模今年增至1.29亿人,随着在线交易规模扩大,未来传统营业部职能将进一步弱化,而具有科技基因的纯互联网券商将逐步成为金融服务的重要提供商之一。

上述多家券商新一代统一柜面从“以客户为中心”的理念出发,对柜面业务办理进行了业务与技术的多重重构,实现了运营系统的集中化、平台化、数字化、智能化,成功开启了证券行业集中运营的新时代。对于未来柜面业务的发展,方正证券相关负责人表示,公司还将继续把技术迭代创新与自身业务特点相结合,形成技术和服务双推动双促进,“进一步探索智慧网点转型的更多可能。”

多券商柜面业务全面智能化

今年以来受疫情影响,多数券商复工后均采取线上办公模式,营业部线下网点近乎停摆。在数字化转型浪潮下,人工智能、云计算、大数据等技术手段正主导着券业财富管理转型的节奏,目前已有多家券商率先实现了柜面业务线上化办理。

样本一:方正证券VTM智能柜台机,打造柜面系统家族

10月中旬,方正证券VTM智能柜台机全新升级,港澳台客户也可在VTM机上自助办理业务,至此,VTM实现了全部个人客户的多业务办理功能。同时,“小方随身柜”移动柜台在机构开户及资料修改等功能基础上,推出了创业板、科创板、专业投资者权限申请等12项新功能。

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VTM智能柜员机界面

今年以来,方正证券打造了包括BOP、VTM、掌厅、网厅、移动柜台在内的柜面系统家族,方正证券柜面运营也由此正式进入“智能运营”阶段。其中,BOP(即“集中柜台系统”)是临柜受理渠道,能够为客户集中办理全类型、全渠道业务;掌厅(“小方”APP)及网厅(方正证券官网)则支持客户随时随地自助办理业务,其中资料修改以及创业板、科创板、港股通、可转债开通等高频业务支持7×24小时办理;VTM(即“智能柜台机”)作为营业网点全流程自助办理系统,实现了网点业务由人工受理向智能自助服务的转变;“小方随身柜”移动柜台是移动展业工具,客户无需临柜,由营业部工作人员携带IPAD上门,通过见证方式为客户办理开户及适当性业务,目前,“小方随身柜”能够支持机构、产品、港澳台个人客户等多项业务办理。

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“小方随身柜”移动柜台界面

在智能化升级的过程中,方正证券柜面系统如今逐步实现了智能双录、智能监控、智能质检、智能审核等功能,这是方正证券不断追求效率提升、优化客户体验的结果。

方正证券运用人脸识别、OCR识别、语音识别、数字证书加密、无纸化等技术手段,缩短了业务受理时间,简化了操作环节,实现了实时人脸抓拍与公安信息自动比对、证件信息自动识别录入、全程语音引导交互以及客户问答语音识别,从而降低了客户业务办理难度,并通过数字证书加密,实现了“表单协议无纸化,档案管理电子化”。

关键词:柜台业务

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