中华网 china.com

广东
当前位置:广东地方站首页 > 基金 > 正文

中国证券类APP用户规模今年增至1.29亿人 券业柜台业务办理正全面重构

中国证券类APP用户规模今年增至1.29亿人 券业柜台业务办理正全面重构
2020-12-29 11:22:25 来源:财联社

·

此外,据绝大多数券商反馈,目前绝大多数业务均转为在线办理。

恒泰证券

恒泰证券表示,公司整体已完成80%以上的业务线上化,在公司所属APP“恒泰九点半”和“金玉管家”中均支持在线办理业务,目前已上线的功能有创业板权限、新三板权限、老三板权限、科创板权限、沪港通权限、深港通权限、退市整理股票交易权限、风险警示股票交易权限、市价委托权限、私募合格投资者登记、资管合格投资者登记、债券合格投资者登记、创新企业股票或存托凭证、ETF交易权限、T0量化交易服务、PBOX交易服务、可转债权限、期权业务,重要资料修改、密码修改、修改成本计算类型、密码重置、修改委托方式、个人信息更新、手机号修改、找回资金账号、风险测评,证券账户管理、证券理财帐户、在线销户、深圳期权开户、三方存管业务、关联关系转挂、跨市场转托管、保证金余额理财、资产账户激活、对账单、融资融券业务(不含开户业务)、专业投资者申请、退市股票确权、证券理财内部转托管。

财通证券

财通证券网金负责人何燕介绍,“经纪业务开户、公募基金销售、及部分监管允许的账户业务办理等已实现线上化;监管要求必须现场临柜的业务,依然恪守业务准则,必须临柜现场办理,但会和客户沟通、劝其缓办。疫情至今,财通证券分支机构营业部一直顺畅运营,营业部提供的交易通道业务和理财产品购买业务则通过手机APP进行线上开户、交易、认购等。”

“线上服务的成熟正在促成更加高效的券商业务模式。”何燕告诉记者,“目前公司营业部已从机械的、重复的操作下手,集中力量为客户提供更加专业、更加高效的客户服务。此外,以面谈为主的高净值客户业务服务也陆续搬到线上开展。”

平安证券

“公司各项业务基本实现线上化操作”。平安证券相关负责人表示,“原有已在平安证券APP中上线的多种办理功能均可以正常运行,包括密码修改、账号找回、身份证信息更新等功能。客服类工作成功实现远程办公,客服人员可以非现场通过云桌面的方式接听客户电话并记录需求。”

“客户必须临柜办理的业务,公司通过线上预约,分流客户在不同营业部、不同时段临柜,有效的保证客户业务办理及避免人群聚集。同时公司组织总部及营业部实行轮班制度,尽最大可能保证客户一次临柜,避免重复办理。通过业务场景的线上办理,营业部从机械的、重复的操作中腾出人力资源,集中力量为客户提供更加专业、更加高效的客户服务。”平安证券表示。

第一创业证券

第一创业打造了以手机证券品牌“一创智富通”为核心的一站式投资理财服务平台,为客户提供了证券开户、行情概览、在线交易、业务办理、金融产品投资、投顾服务及投资资讯获取等全面的综合金融服务。

目前,超过99%的开户量由客户通过网上开户系统自助完成;近70%的客户交易委托(笔数)使用智富通APP进行下单;同样,超过90%的业务办理量在智富通APP上完成,涵盖账户管理类、交易权限类等40项常见业务,让客户不需要临柜办理,在合法合规的前提下享受便利。

轻型化转型或成趋势

伴随券商业务和需求提升,营业部网点科技赋能、智能化、轻型化成为发展趋势。

目前,客户整体呈现年轻化趋势,对线上服务的倚重程度已远远超过线下,即便未有疫情,营业部每年也有非常多业绩指标需完成,因此新设营业部实现短期内盈利非常困难。

“营业部应更多地回归财富管理的中介角色,打造更多、实景体验式金融服务场景,从传统的交易、办业务、办公为主,转变为路演、业务洽谈为主。”财通证券何燕表示。

关键词:柜台业务

为您推荐

合作伙伴

联系方式

  中华网新媒体 广东频道
  互动/投稿邮箱:
gd@zhixun.china.com
  网上不良信息举报电话:010-56177181
  广东频道商务合作热线:15915981334、18002597819