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神秘第四方支付平台“火牛”被摧毁:72人被抓 敛财9000万(1)

神秘第四方支付平台“火牛”被摧毁:72人被抓 敛财9000万(1)
2020-07-10 23:06:18 来源:北京时间

72人被抓。

据《法制日报》6月24日报道,近日,江苏省苏州市公安局网安支队会同张家港市公安局深入推进“净网2020”专项行动和网络重案攻坚专项行动时,成功摧毁了一个为网络贷款诈骗提供支付结算渠道的团伙,先后抓获涉案人员72人,查扣作案用电脑41台,手机210余部,冻结银行卡2100余张,涉案资金达4.8亿余元。

公开报道显示,该案涉及的“火牛”第四方支付平台由王某等四人创办,其内部分工明确,甚至设有抢单模式。“贷款app一旦有客户贷款下单的记录,通过接口就在虚拟币平台里面生成了一笔订单,订单内部的工作人员发现订单之后,就跟滴滴平台一样互相抢单,然后通过内部工作人员掌握的银行卡,把这个钱打给贷款人。”江苏苏州张家港市公安局网警大队民警蔡浩表示。

“大鱼”

2月18日,张家港市公安局塘桥派出所接到顾某报警,称其网贷被骗。2月9日,顾某使用手机下载并登录了一款名为“有米有品”的贷款App,填写个人信息、银行卡账号以及预期贷款3000元后,立即收到一笔1650元的放款。顾某称,该平台并没有提供相关收费标准,也没有显示确认贷款的按钮,在输入意向贷款金额后,直接向其提供的银行卡账户打款。

据《法制日报》消息,经初查发现,顾某收到的1650元放款,实际上是从3000元贷款中扣除服务费1329元和利息21元后剩下的余款。由于顾某觉得收费过高,便登录App提前还贷,不但无法完成还款操作,还在5日后自动生成一笔每日200元的违约金。之后,顾某就接到了各类催债电话。

专案组对顾某提供的涉案虚拟账号进行调查,发现顾某还款后立即被转至全国多地的10个对公账户上,这些对公账户的所有者均为空壳“皮包公司”。随后,账户资金又分别流向位于境外的一个庞大资金池。

围绕涉案网络贷款App调查,专案组锁定了网络贷款App的推广团队,进而找出了负责App资金往来的财务人员黄某。随着调查深入,专案组发现黄某背后还有个叫“火牛”的第四方支付平台。

“所谓第四方支付平台,是指未获得国家支付结算许可,违反国家支付结算制度,依托第三方支付平台,通过大量注册商户或个人账户非法搭建的支付通道。第四方支付平台收取‘金主’资金,为黑灰产业犯罪提供资金结算,”苏州市公安局网安支队民警张震豪介绍。

据媒体消息称,随着调查深入,更多的线索表明,黄某并不是一条“大鱼”,在她背后,是一个名叫“火牛”的第四方支付平台。侦查员发现,该平台分工明确,黄某等财务人员负责收放贷款,被称作“承兑商”;此外,还有专门负责贷款催债、资金池运维、App推广等业务的工作人员。该平台的负责人叫王某,他与黄某等平台核心人员藏匿在缅甸果敢地区,剩余人员分散藏匿在国内各地。

敛财9000万

据扬子晚报消息,经查,1990年出生的安徽籍人员王某伙同两名“金主”以及自己的大学同学袁某一起入股,开设了“火牛”第四方支付平台。“金主”负责提供运维资金、袁某负责App开发和技术保障、王某负责日常的平台运转和工作人员管理。自去年12月以来,王某带领团伙先后在越南岘港和缅甸果敢作案。

公开媒体消息显示,主犯王某曾是名校计算机高材生。侦查员发现,国内知名大学计算机专业毕业的王某原本有一份安稳的工作,他的妻子和孩子均生活在浙江杭州,受到金钱诱惑,他竟然走上了违法犯罪的道路。黄某不仅是平台的“承兑商”,还通过亲朋好友,从自己的老家四川遂宁为王某招募平台工作人员。

关键词:第四方支付

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