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巨额骗贷案:团伙2年骗银行2.8亿 原副行长“开绿灯”(1)

巨额骗贷案:团伙2年骗银行2.8亿 原副行长“开绿灯”(1)
2020-07-13 11:16:51 来源:北京时间

裁判文书显示,涉案14人多人学历并不高,其中包括朱德利等被告均为小学、及初高中文化,被告人朱沛洪学历栏则为“文盲”。

作案38次。

近日,中国裁判文书披露一则刑事判决书显示,在2012年至2014年的2年内,一高中文化男子朱德利,伙同高云波、王娟等14人采用虚构贷款主体身份,编造虚假理由,伪造贷款资料等方式,用近乎相同手法对凉山州商业银行骗贷38次,骗得资金共计2.81亿元。案发前,尚有本金2.74亿元及利息1.38亿元未归还。

裁判文书显示,涉案14人多人学历并不高,其中包括朱德利等被告均为小学、及初高中文化,被告人朱沛洪学历栏则为“文盲”。据另案处理的《朱皓贷款诈骗一审刑事判决书》显示,主犯朱皓高中文化,无业人员,但朱皓在2012年底-2013年底的一年内,共骗得凉山州商行贷款9300万元。案发后,尚有本金8772.35万元未归还。其中,朱皓非法占有使用银行贷款资金1230万元。

图源:中国裁判文书网

为骗得凉山州商业银行贷款,朱德利等人使用“空壳”公司形式,注册及使用无实体经营业务企业近30家。而在明知朱德利等人信贷资料造假情况下,时任凉山州商业银行的副行长陈盛文、凉山州商业银行小贷中心任主任毛某,仍然利用职务便利为朱德利“开绿灯”。据悉,朱德利为从凉山州商业银行骗得贷款,多次通过赠送房屋、现金等向陈盛文、毛某行贿,共计金额303.6万元。

值得注意的是,裁判文书显示,凉山州商业银行曾多次陷入骗贷案。就在今年6月,四川省西昌市人民法院3份文书显示,凉山州商业银行股份有限公司小企业信贷中心所诉王宪平、曾东、刘本清等人金融借款合同纠纷案,法院均裁定为骗取贷款案。2020年1月一份文书显示,陈某为装修农家乐,伙同余某,从凉山州商业银行骗取贷款260万元,而在更早前的2018年底,文书显示也有四川省会理县人赵义林使用虚假经济合同骗取凉山州商业银行贷款300万元。

针对上述骗贷案,时间财经联系了凉山州商业银行,相关工作人员表示:“不说了,这是很久之前的事了”。

作案38次

裁判文书显示,朱德利等人团伙骗贷案案发于2017年2月,彼时,凉山州商业银行向西昌市公安局报案称,朱德利在2013年12月27日以西昌恒隆贸易有限公司的名义向凉山州商业银行贷款1500万元,期限为一年,但在2017年2月3日,贷款1500万元逾期超两年后,朱德利一直未归还,且欠息约640多万元。

但事实上,公安机关在侦查中发现朱德利以虚构贷款主体,制作虚假贷款资料向凉山州商业银行贷款40余笔,涉案金额2.7亿余元。随后,多名被告人在公安机关通过电话通知后自动到案。

据朱德利供述资料显示,在38笔违法骗贷主体中,大部分贷款都是使用空壳、虚假的公司和个体经营户,虚假的自然人经营项目,“这些都是为了贷款而去设立注册的,贷款资料都是虚假的,贷款资金也没有用于这些贷款主体的实际经营使用。”文书显示,为取得贷款,朱德利等人共注册28家企业。

朱德利主要安排无业人员朱皓负责伪造资料,除朱德利外,还有曾某、银行工作人员毛某2、邹某,等均以朱皓为主伪造资料来骗取银行贷款。随后,朱皓自己也开始以做生意为由,骗取凉山州商业银行贷款多笔贷款。

关键词:骗贷,萝卜章

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